Nâng cao sức khoẻ tài chính của người Việt Nam - Báo cáo mới nhất từ Home Credit và Decision Lab​

Báo cáo “Nâng cao sức khoẻ tài chính của người Việt” sẽ cho bạn một góc nhìn toàn cảnh về tình hình tài chính của người Việt, và các công ty tài chính tiêu dùng đang đóng vai trò như thế nào trong việc mở rộng quyền tiếp cận tín dụng và cải thiện kiến thức tài chính.​

Góc nhìn tổng quan về sức khoẻ tài chính của người Việt​

Báo cáo có tên gọi “Nâng cao sức khoẻ tài chính người Việt Nam” chỉ ra hầu hết người Việt không có thu nhập tăng trong năm 2023. Khoảng một phần ba (36%) thậm chí kiếm được ít hơn so với năm 2022. Một phần ba khác (34%) gần như không thấy sự thay đổi nào trong thu nhập. Khoảng một phần năm (21%) số người được khảo sát đang vật lộn để trang trải chi tiêu hàng tháng. Gần một nửa (49%) chỉ kiếm đủ tiền để trang trải những nhu cầu thiết yếu mỗi tháng.​

Mang kiến thức tài chính và tín dụng đến gần với người tiêu dùng​

Các công ty tài chính tiêu dùng đang đóng vai trò quan trọng trong việc mở rộng quyền tiếp cận tín dụng và cải thiện kiến thức tài chính. Khác với ngân hàng, họ giúp mọi người vay vốn dễ dàng hơn thông qua quy trình đăng ký đơn giản, thủ tục phê duyệt nhanh chóng và hệ thống hiện đại, tiện lợi.​

Đồng thời, họ có thể giúp khách hàng nâng cao kiến thức tài chính, giúp họ quản lý tiền hiệu quả, vay mượn có trách nhiệm và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.​

Tìm hiểu thêm về báo cáo tại đây.

New report highlights need for more accessible credit and better financial education

Published in a report, ‘Supporting Vietnamese People to Improve their Financial Well-being’, the research shows that most people saw their incomes stagnate in 2023. About one-third (36%) earned less last year than in 2022. A further third (34%) saw little to no change in their monthly incomes. Today, one-fifth (21%) of people struggle to cover their regular monthly expenses. Meanwhile, half (49%) earn just enough to afford the basic essentials each month.

Bridging credit and financial literacy gaps

Consumer finance companies can help to bridge these gaps in access to credit and financial literacy. Unlike banks, consumer finance companies can make it easier for people on low incomes to access credit through simpler application forms, faster approval procedures, and more convenient digital platforms.
Meanwhile, consumer finance companies are in a position to empower people to take control of their money through strengthening financial literacy. Educating customers on borrowing, budgeting, and saving can help them avoid irresponsible lenders and achieve their long-term financial goals.

Explore the report: English version